Innlend skuldabréf og innlán
Stefnir - Sparifjársjóður

Fjárfestingarstefna

Markmið Stefnis - Sparifjársjóðs er að fjárfesta í innlánum, víxlum, skuldabréfum og öðrum stuttum fjármálagerningum. Eignasafn sjóðsins mun ekki hafa meðallíftíma lengri en 365 daga. Sjóðurinn hentar bæði einstaklingum og fyrirtækjum sem vilja fjárfesta til skamms tíma. Sjóðurinn fjárfestir eingöngu í innlánum og fjármálagerningum innlendra aðila sem gefin eru út í íslenskum krónum.

Eignaskipting

Stefnir – Sparifjársjóður var stofnaður 08.08.2017. Helstu upplýsingar má finna hægra megin á síðunni, undir Lykilupplýsingar. Fjárfestingarheimildir má sjá hér fyrir neðan. Nafnávöxtun og verðþróun munu einnig birtast hér fyrir neðan þegar sjóðurinn á sér lengri sögu.

Nafnávöxtun

Verðþróun

Fjárfestingarheimildir

<p>&nbsp; &nbsp;</p> <table border="1" cellpadding="1" cellspacing="1" style="height:119px; width:637px"> <tbody> <tr> <td>Innl&aacute;n fj&aacute;rm&aacute;lafyrirt&aelig;kja</td> <td>40-100%</td> </tr> <tr> <td>V&iacute;xlar, skuldabr&eacute;f og a&eth;rar skuldavi&eth;urkenningar &uacute;tgefnar af fj&aacute;rm&aacute;lafyrirt&aelig;kjum</td> <td>0-50%</td> </tr> <tr> <td>Skuldabr&eacute;f og a&eth;rar skuldavi&eth;urkenningar &uacute;tgefnar af fj&aacute;rm&aacute;lafyrirt&aelig;kjum samkv&aelig;mt l&ouml;gum um s&eacute;rtrygg&eth; skuldabr&eacute;f nr. 11 fr&aacute; 2008</td> <td>0-60%</td> </tr> <tr> <td>V&iacute;xlar, skuldabr&eacute;f og a&eth;rar skuldavi&eth;urkenningar &uacute;tgefnar af e&eth;a me&eth; &aacute;byrg&eth; &iacute;slenska r&iacute;kisins</td> <td>0-60%</td> </tr> <tr> <td>Peningarmarka&eth;sgerningar og skuldabr&eacute;f &uacute;tgefin af sveitarf&eacute;l&ouml;gum</td> <td>0-50%</td> </tr> <tr> <td>V&iacute;xlar, skuldabr&eacute;f og a&eth;rar skuldavi&eth;urkenningar fyrirt&aelig;kja</td> <td>0-20%</td> </tr> </tbody> </table> <p>&nbsp;</p>

Fyrirvari

Þær upplýsingar sem hér koma fram eru óendurskoðaðar.

Sjóðurinn er fjárfestingarsjóður skv. lögum nr. 128/2011 um verðbréfasjóði, fjárfestingarsjóði og fagfjárfestasjóði. Rekstrarfélag sjóðsins er Stefnir hf.

Vakin er sérsök athygli á að fjárfesting í hlutdeildarskírteinum sjóða er áhættusöm og getur fjárfesting rýrnað eða tapast að öllu leyti. Fjárfestingarsjóður telst almennt vera áhættusamari fjárfesting en verðbréfasjóður. Meiri áhætta fjárfestingarsjóðs er fólgin í rýmri fjárfestingarheimildum sem geta meðal annars leitt til minni áhættudreifingar en í verðbréfasjóði.

Almennt er ávöxtun sjóða sett fram sem nafnávöxtun. Sé annað ekki tekið fram eru ávöxtunartölur á heimasíðu Stefnis og í kynningarefni sjóða nafnávöxtunartölur. Allar ávöxtunartölur eru í íslenskum krónum. 

Stefnir hefur skipt sjóðum í rekstri félagsins í sjö flokka eftir staðalfráviki vikulegrar ávöxtunar sl. 5 ára. Flokkur 1 ber minnstu sveiflurnar í ávöxtun en flokkur 7 mestu sveiflurnar. Flokkun sjóðs getur breyst ef sveiflur undirliggjandi fjármálagerninga taka breytingum. Flokkunin grundvallast á leiðbeiningum Evrópsku verðbréfaeftirlits­stofnuninni um útreikning mælikvarðans. Fyrri ávöxtun sjóða gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um framtíðar ávöxtun þeirra. Þá endurspeglar flokkun sjóða út frá sveiflum í ávöxtun þeirra ekki alla þá áhættu sem felst í fjárfestingu sjóða. Flokkunin tekur til að mynda ekki mið af hugsanlegu greiðslufalli útgefanda fjármálagernings sem sjóðurinn hefur fjárfest í, né öðrum áhættuþáttum. Flokkun sjóða ber því að taka með þeim fyrirvörum sem hér hafa verið nefndir.

Innstæður sjóða um sameiginlega fjárfestingu njóta ekki tryggingarverndar samkvæmt lögum nr. 98/1999 um innstæðutryggingar og tryggingakerfi fyrir fjárfesta

Nánari upplýsingar um sjóðinn, þar á meðal nánari upplýsingar um áhættu við fjárfestingu í hlutdeildarskírteinum hans, má finna í útboðslýsingu eða útdrætti úr útboðslýsingu sjóðsins sem nálgast má í útibúum Arion banka eða á www.stefnir.is/sjodir.