Fjárfestingarheimildir
<table border="1" cellpadding="1" cellspacing="1" style="height:439px; width:582px">
<tbody>
<tr>
<td><strong>Innlán</strong></td>
<td> </td>
</tr>
<tr>
<td> - Innlán fjármálafyrirtækja, innlend og erlend</td>
<td>0-50%</td>
</tr>
<tr>
<td> - Sérhæfðir sjóðir fyrir almenna fjárfesta sem einkum fjárfesta í innlendum innlánum</td>
<td>0-50%</td>
</tr>
<tr>
<td> - Verðbréfasjóðir sem einkum fjárfesta í erlendum innlánum</td>
<td>0-50%</td>
</tr>
<tr>
<td><strong>Skuldabréf</strong></td>
<td> </td>
</tr>
<tr>
<td>- Skuldabréf og víxlar í íslenskum krónum útgefnar af íslenska ríkinu eða með ábyrgð íslenska ríkisins</td>
<td>0-50%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Verðbréfasjóðir sem eingöngu fjárfesta í skuldabréfum og víxlum í íslenskum krónum útgefnum af íslenska ríkinu eða með ábyrgð íslenska ríkisins</td>
<td>10-80%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Sérhæfðir sjóðir fyrir almenna fjárfesta sem eingöngu fjárfesta í skuldabréfum og víxlum í íslenskum krónum útgefnum af íslenska ríkinu eða með ábyrgð íslenska ríkisins</td>
<td>0-40%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Innlend skráð skuldabréf og víxlar, útgefnum af fyrirtækjum, sveitarfélögum, fjármálafyrirtækjum (s.s. sértryggð skuldabréf)</td>
<td>0-20%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Verðbréfasjóðir sem fjárfesta aðallega í innlendum skráðum skuldabréfum og víxlum, útgefnum af fyrirtækjum, sveitarfélögum, fjármálafyrirtækjum (s.s. sértryggð skuldabréf) og öðrum fyrirtækjum</td>
<td>0-10%</td>
</tr>
<tr>
<td><strong>Önnur skuldabréf, víxlar og lánasamningar</strong></td>
<td> </td>
</tr>
<tr>
<td>- Bein fjárfesting í öðrum skuldabréfum, víxlum og lánasamningum</td>
<td>0-10%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Sérhæfðir sjóðir fyrir almenna fjárfesta sem fjárfesta í öðrum skuldabréfum og víxlum</td>
<td>0-30%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Sérhæfðir sjóðir sem fjárfesta í öðrum skuldabréfum, víxlum og skuldaskjölum</td>
<td>0-10%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Verðbréfasjóðir sem fjárfesta í erlendum skuldabréfum og víxlum</td>
<td>0-10%</td>
</tr>
<tr>
<td><strong>Hlutabréf </strong></td>
<td> </td>
</tr>
<tr>
<td>- Verðbréfasjóðir sem eingöngu fjárfesta í innlendum og erlendum hlutabréfum</td>
<td>0-50%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Sérhæfðir sjóðir fyrir almenna fjárfesta sem eingöngu fjárfesta í innlendum og erlendum hlutabréfum</td>
<td>0-40%</td>
</tr>
<tr>
<td> - Aðrir sjóðir um sameiginlega fjárfestingu, sem eingöngu fjárfesta í innlendum og erlendum hlutabréfum</td>
<td>0-20%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Bein fjárfesting í hlutabréfum skráðum í Kauphöll Íslands og First North</td>
<td>0-10%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Bein fjárfesting í erlendum skráðum hlutabréfum</td>
<td>0-10%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Óskráð hlutabréf</td>
<td>0-10%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Í öðrum sjóðum um sameiginlega fjárfestingu en verðbréfasjóðir og fjárfestingarsjóðir – sérhæfðar fjárfestingar.</td>
<td>0-10%</td>
</tr>
</tbody>
</table>
Fyrirvari vegna fjárfestinga í sjóðum
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á að ekki verði um neina ávöxtun að ræða eða að höfuðstóll tapist. Árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Vakin er athygli á að áhætta af fjárfestingu eykst ef hún er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna sveiflna í ávöxtun. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni og því mikilvægt fyrir fjárfesta að kynna sér slíkt.
Sérhver fjárfestir er hvattur til að framkvæma eigin athuganir og greiningar, m.a. kynna sér viðeigandi upplýsingaskjöl og leggja sjálfstætt mat á slík skjöl áður en ákvörðun er tekin um tiltekna fjárfestingu. Í útboðslýsingu og lykilupplýsingum verðbréfasjóða og sérhæfðra sjóða fyrir almenna fjárfesta er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættu og hvort umræddur sjóður telst verðbréfasjóður eða sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta. Varðandi þá sjóði sem er að finna á vefsíðu Stefnis þá má nálgast útboðslýsingu, lykilupplýsingar o.fl. vegna viðkomandi sjóðs með því að smella á heiti sjóðs. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni og því mikilvægt fyrir fjárfesta að kynna sér slíkt.
Upplýsingar þær sem hér koma fram eru einungis veittar í upplýsingaskyni og þær ber ekki að skoða sem tilboð á einn eða annan hátt og ekki skal líta á efnið sem ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Upplýsingarnar byggja á heimildum sem Stefnir telur áreiðanlegar en ekki er hægt að ábyrgjast að þær séu réttar. Stefnir ber enga ábyrgð á ákvörðunum eða viðskiptum sem aðilar kunna að eiga í ljósi þeirra upplýsinga sem hér koma fram.
Sjá nánari fyrirvara hér: Almennur fyrirvari