Eignaval A hs. er sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta sem fjárfestir eingöngu í skuldabréfum og skuldabréfasjóðum, auk innlána. Sjóðurinn getur fjárfest í skuldabréfum og innlánum í erlendri mynt. Markmið sjóðsins er að ávaxta fjármuni hlutdeildarskírteinishafa á virkan hátt. Áhersla er á að fjárfesta í sjóðum fremur en einstökum bréfum til að auka enn frekar áhættudreifingu. Sjóðnum er heimilt að festa það fé sem hann nýtir til fjárfestinga í öðrum sjóðum að hluta í sjóðum Stefnis hf. en þó að hámarki 50%. Sjóðurinn er markaðssettur fyrir viðskiptavini í Einkabankaþjónustu Arion banka.
<table border="1" cellpadding="1" cellspacing="1" style="height:230px; width:763px">
<tbody>
<tr>
<td><strong>Innlán</strong></td>
<td> </td>
</tr>
<tr>
</tr>
<tr>
<td> - Innlán fjármálafyrirtækja, innlend og erlend</td>
<td>0-50%</td>
</tr>
<tr>
<td> - Sérhæfðir sjóðir fyrir almenna fjárfesta sem einkum fjárfesta í innlendum innlánum</td>
<td>0-50%</td>
</tr>
<tr>
<td> - Verðbréfasjóðir sem einkum fjárfesta í erlendum innlánum</td>
<td>0-50%</td>
</tr>
<tr>
<td><strong>Skuldabréf</strong></td>
<td> </td>
</tr>
<tr>
<td>- Skuldabréf og víxlar í íslenskum krónum útgefnar af íslenska ríkinu eða með ábyrgð íslenska ríkisins</td>
<td>0-50%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Verðbréfasjóðir sem eingöngu fjárfesta í skuldabréfum og víxlum í íslenskum krónum útgefnum af íslenska ríkinu eða með ábyrgð íslenska ríkisins</td>
<td>20-80%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Sérhæfðir sjóðir fyrir almenna fjárfesta sem eingöngu fjárfesta í skuldabréfum og víxlum í íslenskum krónum útgefnum af íslenska ríkinu eða með ábyrgð íslenska ríkisins</td>
<td>0-40%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Innlend skráð skuldabréf og víxlar, útgefnum af fyrirtækjum, sveitarfélögum, fjármálafyrirtækjum (s.s. sértryggð skuldabréf)</td>
<td>0-40%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Verðbréfasjóðir sem fjárfesta aðallega í innlendum skráðum skuldabréfum og víxlum, útgefnum af fyrirtækjum, sveitarfélögum, fjármálafyrirtækjum (s.s. sértryggð skuldabréf) og öðrum fyrirtækjum</td>
<td>0-20%</td>
</tr>
<tr>
<td><strong>Önnur skuldabréf, víxlar og lánasamningar</strong></td>
<td> </td>
</tr>
<tr>
<td>- Bein fjárfesting í öðrum skuldabréfum, víxlum og lánasamningum</td>
<td>0-20%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Sérhæfðir sjóðir fyrir almenna fjárfesta sem fjárfesta í öðrum skuldabréfum og víxlum</td>
<td>0-60%</td>
</tr>
<tr>
<td>
<p>- Sérhæfðir sjóðir sem fjárfesta í öðrum skuldabréfum, víxlum og skuldaskjölum</p>
</td>
<td>0-20%</td>
</tr>
<tr>
<td>- Verðbréfasjóðir sem fjárfesta í erlendum skuldabréfum ríkja og fyrirtækja</td>
<td>0-15%</td>
</tr>
</tbody>
</table>
Fyrirvari
Þær upplýsingar sem hér koma fram eru óendurskoðaðar.
Stefnir hf. rekur sérhæfða sjóði skv. lögum nr. 45/2020 um rekstraraðila sérhæfðra sjóða og verðbréfasjóði skv. lögum nr. 116/2021 um verðbréfasjóði.
Vakin er sérsök athygli á að fjárfesting í hlutdeildarskírteinum sjóða er áhættusöm og getur fjárfesting rýrnað eða tapast að öllu leyti. Sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta telst almennt vera áhættusamari fjárfesting en verðbréfasjóður. Þessi meiri áhætta er fólgin í rýmri fjárfestingarheimildum sem geta meðal annars leitt til minni áhættudreifingar en í verðbréfasjóði.
Ávöxtun er almennt sett fram sem nafnávöxtun í uppgjörsmynt hvers sjóðs að frádregnum kostnaði sem fallið hefur á sjóðinn á hverjum tíma, svo sem umsýsluþóknun, viðskiptakostnaður og annar kostnaður. Gjald við kaup og afgreiðslugjald sem er innheimt fyrir fjárfestingu er ekki innifalið í útreikningi á ávöxtun sjóðanna.
Stefnir hefur skipt sjóðum í rekstri félagsins í sjö flokka eftir staðalfráviki vikulegrar ávöxtunar sl. 5 ára. Flokkur 1 ber minnstu sveiflurnar í ávöxtun en flokkur 7 mestu sveiflurnar. Flokkun sjóðs getur breyst ef sveiflur undirliggjandi fjármálagerninga taka breytingum. Flokkunin grundvallast á leiðbeiningum Evrópsku verðbréfaeftirlitsstofnuninni um útreikning mælikvarðans. Fyrri ávöxtun sjóða gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um framtíðar ávöxtun þeirra. Þá endurspeglar flokkun sjóða út frá sveiflum í ávöxtun þeirra ekki alla þá áhættu sem felst í fjárfestingu sjóða. Flokkunin tekur til að mynda ekki mið af hugsanlegu greiðslufalli útgefanda fjármálagernings sem sjóðurinn hefur fjárfest í, né öðrum áhættuþáttum. Flokkun sjóða ber því að taka með þeim fyrirvörum sem hér hafa verið nefndir.
Innstæður sjóða um sameiginlega fjárfestingu njóta ekki tryggingarverndar samkvæmt lögum nr. 98/1999 um innstæðutryggingar og tryggingakerfi fyrir fjárfesta
Nánari upplýsingar um sjóðinn, þar á meðal nánari upplýsingar um áhættu við fjárfestingu í hlutdeildarskírteinum hans, má finna í útboðslýsingu eða lykilupplýsingum sjóðsins sem nálgast má í útibúum Arion banka eða á www.stefnir.is/sjodir.