Rótgróið fyrirtæki sem stýrir fjármunum í eigu viðskiptavina með hagsmuni þeirra að leiðarljósi.
Athugið að þetta er ekki bindandi samningur heldur markaðsefni. Vinsamlega skoðaðu útboðslýsingu verðbréfasjóðsins og lykilupplýsingar og byggðu ekki endanlega fjárfestingarákvörðun eingöngu á þessum upplýsingum.
Sjóðurinn fjárfestir í ríkisskuldabréfum með ábyrgð ríkisins. Sjóðurinn hentar þeim sem vilja fjárfesta til lengri tíma, vilja eingöngu ríkistryggð bréf og þola sveiflur í ávöxtun. Ráðlagður lágmarkstími fjárfestingar er tvö ár.
Eignasafn Stefnis - Ríkisverðbréfasjóðs millilangs hs. samanstendur einungis af skuldabréfum og víxlum með ábyrgð íslenska ríkisins. Stefnt er að því að meðallíftími sjóðsins sé á bilinu 4-8 ár. Slíkur meðallíftími hefur í för með sér nokkrar sveiflur í gengi sjóðsins, allt eftir þróun ávöxtunarkröfu á markaði.
Sjóðurinn hentar þeim sem vilja fjárfesta til lengri tíma, vilja eingöngu ríkistryggð bréf og þola sveiflur í gengi vegna breytinga á ávöxtunarkröfu undirliggjandi eigna.
Lágmark | Hámark | |
|---|---|---|
Skráð skuldabréf og víxlar útgefnir af eða með ábyrgð íslenska ríkisins | 60% | 100% |
Innlán fjármálafyrirtækja | 0% | 20% |
Aðrir fjármálagerningar en um er getið í liðum 1-2 sbr hér að framan | 0% | 10% |
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á að ekki verði um neina ávöxtun að ræða eða að höfuðstóll tapist. Árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Vakin er athygli á að áhætta af fjárfestingu eykst ef hún er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna sveiflna í ávöxtun. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni og því mikilvægt fyrir fjárfesta að kynna sér slíkt.
Sérhver fjárfestir er hvattur til að framkvæma eigin athuganir og greiningar, m.a. kynna sér viðeigandi upplýsingaskjöl og leggja sjálfstætt mat á slík skjöl áður en ákvörðun er tekin um tiltekna fjárfestingu. Í útboðslýsingu og lykilupplýsingum verðbréfasjóða og sérhæfðra sjóða fyrir almenna fjárfesta er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættu og hvort umræddur sjóður telst verðbréfasjóður eða sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta. Varðandi þá sjóði sem er að finna á vefsíðu Stefnis þá má nálgast útboðslýsingu, lykilupplýsingar o.fl. vegna viðkomandi sjóðs með því að smella á heiti sjóðs. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni og því mikilvægt fyrir fjárfesta að kynna sér slíkt.
Upplýsingar þær sem hér koma fram eru einungis veittar í upplýsingaskyni og þær ber ekki að skoða sem tilboð á einn eða annan hátt og ekki skal líta á efnið sem ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Upplýsingarnar byggja á heimildum sem Stefnir telur áreiðanlegar en ekki er hægt að ábyrgjast að þær séu réttar. Stefnir ber enga ábyrgð á ákvörðunum eða viðskiptum sem aðilar kunna að eiga í ljósi þeirra upplýsinga sem hér koma fram.