Rótgróið fyrirtæki sem stýrir fjármunum í eigu viðskiptavina með hagsmuni þeirra að leiðarljósi.
Athugið að þetta er ekki bindandi samningur heldur markaðsefni. Vinsamlega skoðaðu útboðslýsingu verðbréfasjóðsins og lykilupplýsingar og byggðu ekki endanlega fjárfestingarákvörðun eingöngu á þessum upplýsingum.
Sjóðurinn fjárfestir í blönduðum skuldabréfum og hlutabréfum, bæði innanlands og erlendis, með áherslu á góða dreifingu og virka stýringu. Hann hentar fjárfestum sem vilja jafnvægi milli áhættu og ávöxtunar og leita langtímasparnaðar með meðal lágri áhættu. Ráðlagður lágmarkstími fjárfestingar er þrjú ár.
Stefnir - Samval hs. er blandaður sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta og hefur því heimild til að fjárfesta í skuldabréfum og hlutabréfum, auk sérhæfðra fjárfestinga.
Sjóðurinn fjárfestir að hluta til í fyrirtækjum sem fyrirhugað er að skrá á markað. Markmið sjóðsins er að ávaxta fjármuni hlutdeildarskírteinishafa á virkan hátt með því að nýta þau tækifæri, innanlands sem erlendis, sem rekstraraðili metur best á hverjum tíma. Lögð er áhersla á að fjárfesta í sjóðum fremur en einstökum bréfum til að auka enn frekar áhættudreifingu.
Stefnir-Samval hs. var stofnaður árið 1996 og er fjölmennasti sjóðurinn í rekstri Stefnis með um 4.200 hlutdeildarskírteinishafa.
Lágmark | Hámark | |
|---|---|---|
Innlend skráð skuldabréf | 0% | 25% |
Skuldabréf og víxlar útgefin af íslenska ríkinu eða með ábyrgð íslenska ríkisins | 0% | 50% |
Erlend skráð verðbréf/fjármálagerningar | 0% | 50% |
Hlutdeildarskírteini verðbréfasjóða og sérhæfðra sjóða fyrir almenna fjárfesta* | 25% | 100% |
Aðrir sérhæfðir sjóðir en sérhæfðir sjóðir fyrir almenna fjárfesta* | 0% | 20% |
Innlán fjármálafyrirtækja | 0% | 50% |
Aðrir fjármálagerningar en um er getið í framangreindum liðum | 0% | 10% |
* Á bæði við um skuldabréfasjóði og hlutabréfasjóði. Sjóðurinn getur því verið 0-100% í skuldabréfum og 0-100% í hlutabréfum.
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á að ekki verði um neina ávöxtun að ræða eða að höfuðstóll tapist. Árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Vakin er athygli á að áhætta af fjárfestingu eykst ef hún er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna sveiflna í ávöxtun. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni og því mikilvægt fyrir fjárfesta að kynna sér slíkt.
Sérhver fjárfestir er hvattur til að framkvæma eigin athuganir og greiningar, m.a. kynna sér viðeigandi upplýsingaskjöl og leggja sjálfstætt mat á slík skjöl áður en ákvörðun er tekin um tiltekna fjárfestingu. Í útboðslýsingu og lykilupplýsingum verðbréfasjóða og sérhæfðra sjóða fyrir almenna fjárfesta er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættu og hvort umræddur sjóður telst verðbréfasjóður eða sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta. Varðandi þá sjóði sem er að finna á vefsíðu Stefnis þá má nálgast útboðslýsingu, lykilupplýsingar o.fl. vegna viðkomandi sjóðs með því að smella á heiti sjóðs. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni og því mikilvægt fyrir fjárfesta að kynna sér slíkt.
Upplýsingar þær sem hér koma fram eru einungis veittar í upplýsingaskyni og þær ber ekki að skoða sem tilboð á einn eða annan hátt og ekki skal líta á efnið sem ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Upplýsingarnar byggja á heimildum sem Stefnir telur áreiðanlegar en ekki er hægt að ábyrgjast að þær séu réttar. Stefnir ber enga ábyrgð á ákvörðunum eða viðskiptum sem aðilar kunna að eiga í ljósi þeirra upplýsinga sem hér koma fram.